САЩ са готови да затворят вратичката за пране на пари през имоти

Министерството на финансите на САЩ скоро ще предложи правила, които да ограничат анонимните покупки на луксозни жилища. По този начин се цели затваряне на вратичката, която според ведомството позволява на корумпирани олигарси, терористи и други престъпници да укриват незаконно придобити средства, пише Reuters.

Вече ще се изисква от професионалистите в областта на недвижимите имоти, като например застрахователите, да съобщават пред Мрежата за борба с финансовите престъпления към Министерството на финансите (FinCEN) самоличността на действителните собственици на компаниите, които извършват сделки в брой.

Според регулаторната програма на FinCEN се очаква новото правило да бъде обявено по някое време този месец, въпреки че графикът може да се измести, твърдят двама анонимни източници, запознати с въпроса. Законодатели и активисти срещу корупцията настояват за това правило, което ще замени сегашната разнородна система за докладване на сделките.

В продължение на десетилетия престъпниците анонимно са укривали незаконно придобити средства чрез покупка на недвижими имоти, заяви през март американският министър на финансите Джанет Йелън. Тя добави, че между 2015 г. и 2020 г. чрез недвижими имоти в САЩ са изпрани до 2.3 млрд. долара.

Ето защо FinCEN предприема тази важна стъпка, за да въведе нещо официално, което ще изкорени прането на пари в сектора веднъж завинаги“, казва Ерика Ханичак, директор по правителствените въпроси на застъпническата група FACT Coalition.

Някои активисти твърдят, че FinCEN, която отказа да коментира в кой момент ще бъде въведено новото правило, действа твърде бавно. Длъжностни лица заявиха през 2021 г. за първи път, че има планове то да бъде въведено.

FinCEN води борба да доведе до край въвеждането на друг режим, който има за цел да разкрива собствениците на фиктивни компании. Според публично писмо от април двупартийна група от американски законодатели настоява FinCEN да усъвършенства това предложение. Според един от източниците този дебат е забавил работата на FinCEN по правилото за недвижимите имоти.

Американската асоциация за поземлени имоти, която представлява застрахователите на имоти, заявява, че приветства новото правило, но че FinCEN трябва да го отложи, докато не бъде завършено правилото за фиктивните компании.

Предложеното правило ще бъде отворено за обществена дискусия.

Въпреки че от банките отдавна се изисква да знаят източника на средства на клиентите си и да докладват за подозрителни трансакции, за сектора на недвижимите имоти не съществуват такива правила в национален мащаб.

Вместо това FinCEN прилага правила за разкриване на информация за покупките на недвижими имоти, известни като географски целеви заповеди, само в няколко града, включително Ню Йорк, Маями и Лос Анджелис. Очаква се новото правило на практика да разшири обхвата на тези заповеди в цялата страна.

FinCEN въведе въпросните заповеди през 2016 г., след като New York Times разкри, че почти половината от луксозните недвижими имоти са закупени от анонимни фиктивни компании. Заповедите обаче лесно могат да бъдат заобиколени, като просто се закупи имот извън целевите райони.