Западни банки в търсене на спасение: Русия им дължи $120 млрд.

Goldman Sachs е първата голяма западна банка, която излезе от Русия след инвазията в Украйна. Часове по-късно примерът ѝ бе последван и от JPMorgan Chase, най-голямата банка в САЩ. Много е вероятно редица други финансови институции да сторят същото, но на цената на десетки милиарди долари, пише CNN Business.

Вчера Goldman Sachs заяви, че „прекратява бизнеса си в Русия в съответствие с регулаторните и лицензионните изисквания“. Напускането на гиганта от Уолстрийт идва след опитите на западните банки да изравнят експозицията си към Русия, след като президентът Владимир Путин нареди инвазията в Украйна и така отключи серия от строги санкции срещу по-голямата част от финансовата система на страната. Обект на западните рестрикции станаха централна банка и водещите търговски кредитори VTB и Sberbank.

Това решение на Goldman идва и на фона на мащабното изеглянето на западни компаниите от почти всички сектори на руската икономика и след като рейтинговите агенции предупредиха, че неизпълнението на руския дълг е неизбежно.

Руски субекти дължат на международните банки общо над 121 млрд. долара, по данни на Банката за международни разплащания, която в четвъртък замрази членството на Русия в организацията. Европейските финансови институции пък имат общи вземания от над 84 млрд. долара, най-вече във Франция, Италия и Австрия, а дължимите средства на американските финансови институции са около 14.7 млрд. долара.

Goldman Sachs (GS) по-рано разкри, че кредитната ѝ експозиция към Русия възлиза на 650 млн. долара през декември 2021 г. Редица други банки съвсем скоро може да последват примера ѝ да напусне странта. 

Говорителят на Кремъл Дмитрий Песков каза в четвъртък, че икономическата ситуация в Русия е „абсолютно безпрецедентна“ и обвини Запада в „икономическа война“. Москва обеща да отвърне на санкциите, а някои банки предположиха, че активите им могат да бъдат конфискувани или национализирани от Кремъл.

Fitch Ratings предупреждаваха, че качеството на активите на „големите западни европейски банки” може да се окаже под натиск заради последиците от нахлуването на Русия в Украйна, а операциите им също са под повишен риск заради задължението им да се съобразят с международните санкции.

Френската банка Societe Generale посочи през миналата седмица, че „стриктно спазва всички приложими закони и разпоредби и старателно прилага мерките, необходими за прилагане на международните санкции”. Финансовата институция обяви експозиция към Русия в размер на близо 21 млрд. долара към края на миналата година.

Има повече от достатъчен буфер, за да поеме последствията от потенциален екстремен сценарий, при който групата ще бъде лишена от права на собственост върху банковите си активи в Русия“, се казва в съобщение на Societe Generale.

Френската BNP Paribas (BNPQF) обяви, че нейната експозиция към Русия и Украйна възлиза на общо 3 млрд. евро (3.3 млрд. долара).

Италианската UniCredit (UNCFF), която оперира в Русия от 1989 г., посочи миналата седмица, че руското й дружество е „много ликвидно и самофинансиращо се”, но представлява едва 3% от общите приходи на банката. Във вторник тази седмица банката посочи, че има експозиции към Русия в размер на приблизително 7.4 млрд. евро (8.1 млрд. долара). 

Швейцарската Credit Suisse обяви, че нейната експозиция към страната е в размер на 1 млрд. швейцарски франка (1.1 млрд. долара).

Deutsche Bank (DB) посочи в изявление в сряда, че е ограничила експозицията си към Русия до брутна кредитна експозиция от 1.4 млрд. евро (1.5 млрд. долара), като още от 2014 г. (б.р. – годината, в която Кремъл анексира украинския Крим) е взела мерки за сериозно свиване. През последните две седмици са били предприети допълнителни действия в тази посока.

Банките в САЩ също ще пострадат от последствията от войната. Американската Citigroup разкри миналата седмица, че има приблизително 10 млрд. долара обща експозиция към Русия.

Банката е извършвала тестове, за да оцени последствията „при различни стресови сценарии“, каза на инвеститорите Марк Мейсън, главен финансов директор на банката.

По думите му Citigroup може да загуби приблизително половината от експозицията си при „тежък“ сценарий. В сряда тя заяви, че ще се придържа към плана си за излизане от бизнеса с потребителско банкиране, но може да е много трудно да се намери купувач предвид политическия и икономически климат.

„Докато работим по този изход от ситуацията, ние управляваме бизнеса си на по-ограничена основа, предвид настоящите обстоятелства и задължения“, се казва в изявление на банката.

„Тъй като руската икономика е в процес на отделяне от глобалната финансова система в резултат на инвазията, ние продължаваме да оценяваме нашите операции в страната“, добави Мейсън.

Европейската централна банка обърна внимание на риска за банковия сектор, като каза, че европейската финансова система има достатъчно ликвидност и има ограничени признаци на сътресения.

Русия е важна по отношение на енергийните пазари, по отношение на цените на суровините, но по отношение на експозицията на европейския финансовия сектор, Русия не е много релевантна", каза Луис де Гиндос, вицепрезидент на ЕЦБ.

Според него напрежението, което е наблюдавано понастоящем, не може да се сравнява с това, което се случи в началото на пандемията.