Австрия затвори Euram Bank заради пране на пари

Австрийският финансов регулатор (FMA) затвори European American Investment Bank AG (Euram Bank), след като установи неизпълнение на мерките срещу прането на пари и много кредитни загуби, свързани с бившия председател на Adler Group SA. Финансовата институция е с незабавна забрана да извършва дейност, според изявление на регулатора, цитирано от Bloomberg.

Затварянето на малката банка вероятно ще доведе до изплащане на 38 милиона евро от австрийския план за застраховане на депозитите, който има ангажимент да възстановява спестявания на клиенти до 100 000 евро.

Пране на пари и недостиг на пари

Базираният във Виена заемодател не успя да набере поне 25 милиона евро свеж капитал, както беше наредено по-рано от регулатора, или да излезе с реалистичен план за преструктуриране. Регулаторът се намеси поради „сериозни недостатъци“ в системата за предотвратяване на прането на пари и „огромни“ нужди от отписване на кредити.

Euram Bank е имала 649 милиона евро общи активи към края на 2022 г., според последните налични одитирани отчети. От основаването си през 1999 г. тя предлага частни банкови услуги за богати хора и семейни фирми, включително на руснаци, пише Bloomberg.

През последните месеци банката беше изправена пред продължителен контрол от страна на регулаторите. През януари FMA реши да забрани новия бизнес на банката и тя да обслужва само настоящите си клиенти, но заповедта беше оспорена в съда. Това наложи да бъде назначен временен администратор през август.

Кои са акционерите?

Акционерите в холдинговата компания на Euram Bank включват бившия председател на германския имотен гигант Adler Питър Мазер, както и Нематолах Фарохния, според протокола от заседание на Управителния съвет през юни 2023 г. Фарохния е бивш изпълнителен директор на строителната компания Strabag SE („Щрабаг“), чийто син основава вече фалиралата строителна компания Imfarr Beteiligungs GmbH.

Според австрийското издание Die Presse, цитирано от БТА, сред акционерите на банката е и „една от най-богатите българки“. Името ѝ обаче не се споменава.

Гарантирани депозити

Австрийската организация за застраховане на депозитите (ESA) заяви, че гарантира 38 милиона евро от общо 277 милиона евро депозити, държани в Euram, като около 757 клиенти се очаква да бъдат компенсирани.

Средствата, необходими за изплащане на гарантираните депозити, вече са налични, се казва в изявлението на ESA. Това показва, че други австрийски банки няма да трябва да правят вноски. Застрахователят на депозитите очаква да възстанови средствата по време на ликвидацията на банката.