Двигателят на цифровата еволюция на банкирането: Uni Systems и Finastra

Стабилните, гъвкави и устойчиви платформи за цифрово банкиране с нови нива на сигурност, управление на риска и спазване на нормативните изисквания са от съществено значение за днешните финансови екосистеми. По-специално, средноголемите банкови институции се нуждаят от помощ, за да ускорят трансформацията и модернизацията и да гарантират бъдещето на своите бизнес модели.

Европейските банки, работещи в крайно непредвидимите и невероятно трудни пазарни условия след пандемията, сега се стремят да стимулират растежа, като увеличават навлизането и приемането на цифрови банкови услуги и изграждат основани на сътрудничество финансови екосистеми. Проучване на McKinsey, проведено сред 200 хил. европейци през май 2020 г., разкрива, че преминаването към цифрово банкиране е скочило от 81% на 95%. При нормални условия подобно нарастване би отнело две до три години. Ето защо модернизацията на основните банкови системи и приемането на облачни решения се превръща в наложителна задача.

Трансформация на основната банкова платформа

Модернизирането на основните банкови системи и приемането на облачни решения предлагат много предимства. Оперативната гъвкавост и способността за ускоряване на обработката и плащанията, като същевременно се осигурява по-голяма видимост и контрол за усъвършенстване на управлението на риска, помага на банките да подобрят цялостното си изпълнение и ефективността на разходите. Тези платформи способстват за приемането на иновации и спомагат за намаляване на времето за пускане на пазара на нови цифрови продукти или услуги. И тъй като изискванията за регулаторно съответствие продължават да нарастват и изпълнението им става все по-скъпо и сложно, а киберпрестъпността и измамите продължават да бъдат значителна заплаха за банките и техните клиенти, банките могат да реагират по-бързо на променящата се рискова среда.

Uni Systems и Finastra работят заедно, за да подпомогнат еволюцията на банковото дело с напълно управлявани, основани на облачни технологии платформи за цифрово банкиране. Приемането на утвърдените платформи за цифрово банкиране от Finastra, съчетано с предложенията за управлявани услуги и техническия опит на Uni Systems, спомага за намаляване на риска и ускоряване на трансформацията и модернизацията на банките. Платформите могат да бъдат разгърнати на място или в рамките на частната облачна среда на Uni Systems или на Microsoft Azure, за да се възползват от предимствата на повишената гъвкавост и мащаб:

Finastra Fusion Treasury

Единно, изпитано и напълно интегрирано решение за касови и инвестиционни дейности, което предоставя цялостни решения за електронна валутна търговия (eFX) и изчислителни системи, за да помогне на банките да оптимизират разпределението на капитала, да подобрят управлението на риска и да определят къде могат да подобрят рентабилността с по-добри продукти. Ценните прозрения и усъвършенстваните техники за анализ осигуряват всеобхватен анализ на сценариите и оптимизирани цялостни възможности за отчитане, както и гъвкави инструменти, отговарящи на променящите се пазарни и регулаторни изисквания, които спомагат за улесняване на регулаторното отчитане и за осигуряване на съответствие с нормативните изисквания.

Finastra Fusion Global PAYplus

Банките могат бързо да предложат нови решения за плащания и да осигурят незабавни плащания, като същевременно намалят риска си с автоматизирана обработка на плащания от единен разплащателен център. Платформата поддържа единен модел за обработка на множество канали, системи и основни банкови среди. Плащанията се консолидират за по-добра видимост и последователност, но все още могат да се контролират локално. Платформата позволява на банките да се възползват от възможностите за отворено банкиране чрез API, за да предложат по-добро клиентско изживяване (CX) и да започнат да изграждат отговаряща на изискванията на бъдещето платежна екосистема, за да увеличат конкурентното си предимство.

Знания и опит за оптимално изпълнение

Наред с изпитаната технология, банките се възползват от задълбочения експертен опит, като този на Uni Systems. Компанията има значителни познания и над 57 години опит в справянето с предизвикателствата, пред които са изправени клиентите във финансовия и други силно регулирани сектори. Предлага както стратегически насоки, така и технически опит и изпълнение. Компанията предлага платформите на Finastra заедно с услуги в областта на инфраструктурата, мрежите, разработването и модернизацията на приложения, внедряването на хардуер и киберсигурността.

Партньорството в действие

Fusion Treasury и Fusion Risk на Finastra заедно с услугите на Uni Systems бяха избрани наскоро от средна по големина финансова институция с над 20 клона, предлагаща широка гама от банкови, брокерски и инвестиционни услуги. Банката искаше да осигури обширно и ефективно покритие и ценообразуване на класове активи, да сведе до минимум нивото на ръчните процеси и да оптимизира конкретни функционални области чрез елиминиране на фрагментираните ИТ системи.

Fusion Treasury и Fusion Risk на Finastra заедно с услугите на Uni Systems ще предложат на банката висока степен на автоматизация, ще обработват всички видове трансакции на финансовите пазари, ще управляват портфейли, ще показват позиции и приходи и разходи в реално време и ще изчисляват стойността и експозицията на всяка комбинация от финансови операции. Банката ще може да извлича цените и характеристиките на продуктите автоматично от външни източници на данни, което ще улеснява вземането на решения.

Очаква се този ход да даде възможност за хоризонтален и вертикален растеж на банката с цел повишаване на удовлетвореността на клиентите. Банката става по-гъвкава, готова да предвижда и реагира на регулаторните промени, без да се налага да подменя всички съществуващи рамки за касови и инвестиционни дейности.

За да научите повече за този пример за трансформация на цифрово банкиране, кликнете тук.